Ruhestands-Plan

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EDV-basiertes Gutachten

 

lothar-schmidt-ruhestandsplanWir betrachten Ihre Situation heute und im Ruhestand aus verschiedenen Perspektiven. So erhalten Sie Klarheit, wo Sie stehen und was Sie tun können.

Werde ich meinen Lebensstandard im Ruhestand halten können?

Diese Frage bewegt viele Menschen. Die Renten sind in der Diskussion. Viele haben nicht ausreichend vorgesorgt. Keiner möchte sich einschränken. Die Zeit läuft.

  • Selbständige haben häufig kaum Ansprüche angesammelt.
  • Frauen haben oft geringe eigene Rentenansprüche und sind auf Ihren Partner angewiesen.
  • Wer besonders gut verdient hat meist auch einen hohen Lebensstandard. Die gesetzliche Rentenversicherung deckt ihn nicht ab.

Die Produktvielfalt ist verwirrend. Steuern und Sozialabgaben schmälern die Renten. Sie wollen wissen:

  • Wo stehe ich?
  • Welche Ansprüche und Reserven habe ich?
  • Wie hoch ist die Lücke und wie kann ich diese schließen?

Auf diesen Aspekt der Finanz-Planung konzentriert sich die Ruhestands-Planung. Hier untersuche ich Ihre Situation bei Renteneintritt und zeige Ihnen, welche Möglichkeiten Sie haben. Die Ruhestands-Planung bietet unabhängigen Expertenrat auf Basis einer Finanz-Planungs-Software.

Hier ein Muster:

Muster Ruhestands-Plan

Die EDV-basierte Ruhestands-Planung ist eine sinnvolle Ergänzung Ihres Finanz-Drehbuchs, wenn es die Komplexität erfordert. Kunden, die Finanz-Coaching buchen, um Ihr Finanz-Drehbuch zu schreiben, erhalten das Gutachten auf Wunsch als Ergänzungsleistung zu Vorzugskonditionen. Die EDV-basierte Ruhestands-Planung können Sie auch direkt beauftragen. Das empfiehlt sich für alle, die explizit eine excelbasierte Berechnung wünschen.

Das Prinzip der Finanzplanung (Navi)

Sie brauchen einen Überblick über Ihre Finanzen?

Mobile GPS navigation,travel and tourism concept:modern black glossy touchscreen smartphone with GPS navigation application and group of pushpins on world map.Elements of this image furnished by NASA

Sie geben das Ziel vor.

Wir legen eine Route fest je nach Ihrem Geschmack:
– den schnellsten Weg
– den bequemsten Weg
– den kürzesten Weg.

Wenn unerwartete Hindernisse auftauchen, rechnen wir eine alternative Route.

Sie wissen immer, wo Sie stehen. Und kommen  sicher an Ihr Ziel.

Die Schritte:

  1. Kostenloses Informationsgespräch, ob Ruhestands-Planung geeignet ist, Ihre Fragen und Ihr Problem zu lösen.
  2. Vertragsabschluss – Kosten berechnen sich nach Aufwand, Einschätzung ergibt sich aus dem Informationsgespräch.
  3. Datenaufnahme – Alle Verträge, Vermögenswerte und Ansprüche müssen zusammengetragen werden (Übergabe von Ordnern, ggf. Vollmacht, Informationen einzuholen) – Eingabe in die Finanzplanungssoftware
  4. Auswertung und Analyse
  5. Szenario-Rechnungen (Krankheit, BU, Pflege, Tod…)
  6. Empfehlungen (keine Vermittlung/Verkauf von Finanzprodukten)
  7. Präsentation der Ergebnisse

Ihr Zeitaufwand: zwei Termine

Übergabe aller Unterlagen zur Datenaufnahme am Anfang und am Ende Präsentation der Ergebnisse. Dazwischen erstelle ich Analyse und Planung.

Vereinbaren Sie ein kostenloses Informationsgespräch.

Sie erfahren, was eine Finanz-Planung Ihnen bringt. Wir klären alle Ihre Fragen und schätzen den möglichen Aufwand für Sie und mich anhand Ihrer konkreten Daten. HINWEIS: Ihr Finanz-Drehbuch basiert auch auf den Prinzipien der Finanz-Planung, nur ohne Finanz-Planungs-Software. Lassen Sie uns gemeinsam prüfen, welcher Weg für Sie der geeignete ist.

Private Finanz-Planung – Komplett-Gutachten

Auf Wunsch erstelle ich Ihnen auch eine umfassende Private Finanz-Planung – ein Experten-Gutachten über Ihre finanzielle Situation. Hierzu benutze ich eine spezielle Finanz-Planungs-Software. Im Fokus steht Ihr finanzieller Erfolg, aber auch rechtliche und steuerliche Aspekte fließen ein.

 

Finanzplanung ist Lebensplanung

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