Finanzplanung

Wie komme ich systematisch an mein Ziel?

Rat vom unabhängigen Experten

 

Übersicht und Kontrolle über Ihre Finanzen

Sie erhalten

  • einen Überblick über Ihre Finanzen (Vermögensbilanz)
  • eine Vorausschau auf künftige Entwicklungen (Szenarien)
  • wichtige Hinweise auf Risiken (Risikoanalyse)
  • wertvolle Informationen zu finanzielle, rechtlichen und steuerlichen Aspekten (Analyse)
  • konkrete Handlungsvorschläge wie Sie Ihre Ziele erreichen (Empfehlungen)

Mehr Zeit und Geld für das, was Ihnen wichtig ist.

Klarheit statt Unsicherheit

Ihre Finanz-Entscheidungen haben ganz konkrete Auswirkungen auf Sie, Ihre Familie und Ihre Lebensqualität. Doch wie sollen Sie die Auswirkungen Ihrer Entscheidungen einschätzen können, wenn Ihnen fundamentale Informationen fehlen:

  • Wie hoch ist Ihr Vermögen?
  • Welche Rentenansprüche haben Sie?
  • Wie ist Ihr Lebensstandard gesichert?

Kein Wunder, dass viele verunsichert sind.

Wer

  • vor schwierigen Entscheidungen steht,
  • für Familie und Ruhestand vorsorgen will
  • oder wichtige Pläne und Ziele hat

der braucht Klarheit. Ohne Überblick, keine Kontrolle.  Können Sie sagen, wozu Sie welches Finanzprodukt besitzen und wie es funktioniert?

Finanzplanung funktioniert nach dem NAVI-PRINZIP

Wer nach dem besten Weg sucht, sein Ziel zu erreichen, der nutzt ein NAVI. Als Finanz-Planer bin ich Ihr Navigator.

Als Finanz-Planer muss ich – wie Ihr NAVI – wissen, wo Sie hinwollen. Da das einfacher klingt als es ist, helfe ich Ihnen dabei das herauszufinden. Ebenso, wo Sie stehen. Dazu sichte und ordne ich Ihre Verträge und Finanzprodukte.

Sie geben das Ziel vor.

Wir legen eine Route fest je nach Ihrem Geschmack:
– den schnellsten Weg
– den bequemsten Weg
– den kürzesten Weg.

Tauchen unerwartete Hindernisse auf, rechnen wir eine alternative Route.

 

Sie wissen immer, wo Sie stehen und wie Sie an Ihr Ziel kommen.

Mit professioneller Finanzplanungs-Software analysiere ich Ihrer Daten und visualisiere die Ergebnisse. Als zertifizierter Finanzplaner (CFP) stehe ich für unabhängige Beratung und hohe Qualitätsstandards.

Ihr Privater Finanzplan beinhaltet:

Status

Analyse

Empfehlung

  • Vermögensbilanz
  • Cash-Flow Entwicklung
  • Geld-Beziehungen

Zunächst gilt es, sich einen Überblick zu verschaffen. Dazu sichte ich Ihre Finanzordner und ermittle die aktuellen Werte Ihrer Vermögensgegenstände. Ich stelle alles übersichtlich in einer Bilanz nebeneinander. Sie erhalten Anwort auf die Frage: Wie vermögend bin ich?

Die Cash Flow Entwicklung basiert auf den Daten Ihrer bestehenden Verträge, Ihre Ein- und Ausgaben sowie Annahmen hinsichtlich Inflation, Steuern und Renteneintritt. Sie erhalten Antwort auf die Frage: Wie entwickelt sich mein Vermögen und meine Liquidität?

Sie haben zu vielen Menschen Geld Beziehungen.  Sie erhalten Antwort auf die Frage: Wo liegt die Quelle meines Vermögens und wer ist auf mich angewiesen?

  • Prüfung Ihrer Verträge und Produkte
  • Rendite Ihrer Anlagen
  • Risikoszenarien (BU, Krankheit, Todesfall)

Ich analysiere Ihre Situation auf mögliche Risiken und rechne Szenarien z.B. im Falle von Berufsunfähigkeit, Krankheit oder Tod. Sie erhalten Antwort auf die Frage: Was wäre, wenn …?

Ich berechne die Rendite Ihrer Anlagen und prüfe bestehende Verträge und Finanzprodukte hinsichtlich Ihrer Qualität zur Erreichung Ihrer Ziele. Finanzielle Aspekte stehen im Vordergrund. Rechtliche und steuerliche Aspekte beziehe ich in die Prüfung mit ein und untersuche mögliche finanzielle Auswirkungen.

  • Finanzplan mit Handlungsempfehlungen
  • Ruhestandsplan
  • Vermögensnachfolgeplan

Sie erhalten konkrete Handlungsvorschläge, um Ihre Ziele zu erreichen und Risiken zu vermeiden.

HINWEIS: Es erfolgt KEINE Empfehlung konkreter Finanzprodukte bestimmter Anbieter. Sie sind völlig frei mit welchen Anbietern oder Finanzberatern Sie zur Umsetzung zusammenarbeiten.

Die Ruhestandsplanung ist Bestandteil Ihres Finanzplans, kann aber auch separat beauftragt werden.

Die Vermögensnachfolgeplanung betrachtet Ihre Finanzen Generationen übergreifend. (Vererben, Verschenken, Stiften)

Lothar Schmidt

Ihr Finanz-Coach für die privaten Finanzen

In drei Schritten führe ich Sie an Ihr Ziel:

Kennenlernen

Ihre Situation

Von Mensch zu Mensch

Aufwand und Nutzen

Finanzplan

Datenaufnahme

Analyse und Planung

Präsentation der Ergebnisse

Begleitung

regelmäßige Aktualisierung

prüfen von Vorhaben

Fortschritt messen

Vereinbaren Sie ein kostenfreies Informationsgespräch!

Rufen Sie an unter 06341-994 731 0

Unabhängige Beratung

OHNE Produktverkauf

Unabhängige Finanzplanung zeichnet sich dadurch aus, dass Sie (durch einen separaten Vertrag) rechtlich getrennt ist von der Finanz-Beratung, dem Verkauf oder der Vermittlung von Finanzprodukten. Ich arbeite nach den Grundsätzen des Financial Planning Standard Board Deutschland (FPSB) und bin zertifiziert. Die Zertifizierung steht für den weltweiten Premium-Standard in der Finanzplanung und muss alle zwei Jahre durch entsprechende Nachweise erneuert werden.

Weniger als 1% aller Finanzberater in Deutschland verfügen über diese Qualifikation.

Erfolgreich ist, wer eine Strategie hat und diese durchhält.

Darauf richte ich mein ganzes Wirken, zu Ihrem Wohl.

 

Sie möchten erst noch mehr erfahren?

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Sie fragen sich, ob sich eine Finanzplanung für Sie lohnt?

Eine Private Finanzplanung ist eine Investition, die sich oft schon im ersten Schritt rechnet: Einsparpotenzial, Optimierung, mindestens aber im zweiten: Teure Fehler vermeiden, passgenaue Lösungen finden.

Sie suchen eigentlich nur eine gute Anlage?

Es ist zahlt sich aus, erst zu planen und dann zu handeln. Es gibt soviele schlechte Finanzprodukte und noch mehr, die nicht zu Ihrer Situation passen. Mehr zur Honorarberatung.

Wie hoch ist der Aufwand einer Privaten Finanzplanung?

Das hängt ganz von Ihrer Situation ab: Der Höhe Ihres Vermögens, der Komplexität Ihrer Situation, der Anzahl von Finanzprodukten, Auslandsbezug. Ich richte Art und Umfang nach meinen Kunden aus. Sie erhalten so früh wie möglich eine konkrete Einschätzung, sobald ich mir einen Überblick verschafft habe – i.d.R. in Form einer Pauschale, damit Sie Kalkulationssicherheit haben.

Ihr Finanz-Berater sagt, er macht auch Finanz-Planung und das kostenlos?

Überlegen Sie selbst, wie unabhängig wird sein Rat wohl sein? Wer Beratung kostenfrei anbietet, lebt von der Provision beim Produktverkauf.

Sie wissen nicht, wo Sie anfangen sollen?

Beginnen Sie doch ganz einfach mit dem ersten Schritt und vereinbaren Sie ein  Informationsgespräch. Denn Fragen kostet nichts und ist ohne Risiko für Sie!