Lothar Schmidt

Hier sind Sie richtig,

  • wenn Sie Klarheit suchen hinsichtlich Ihrer Finanzen
  • wenn Sie eine Strategie suchen, finanziell erfolgreich zu sein
  • wenn Sie verstehen wollen, welche Rolle Geld in Ihrem Leben spielt.

Eine echte Alternative

zum Finanzvertrieb unserer Zeit

  • Persönliche Betreuung statt ständiger Beraterwechsel
  • Unabhängige Beratung statt Verkaufsdruck
  • Nachhaltige Konzepte statt ständig neue Finanzprodukte

Lothar Schmidt im Pocast-INTERVIEW bei Roman Jaburek

Vom Bank-Direktor zum Finanz-Coach

Womöglich haben wir ganz ähnliche Erfahrungen gemacht, Sie als Kunde und ich als Mitarbeiter einer Bank. Als ich 1982 meine Lehre bei der Deutschen Bank machte, war das eine grundsolide Ausbildung und die Bank lebte von Einlagen- und Kreditgeschäft. Dies änderte sich Ende der Neunziger Jahre, fortan stand der Verkauf von Produkten im Fokus. Immer neue Finanzprodukte wurden uns als Lösung verkauft, nur um am Ende zu enttäuschen. Das ganze Ausmaß dieser Entwicklung offenbarte sich in der Finanzkrise. Doch hat sich seither etwas geändert?

„Die reinste Form des Wahnsinns ist es, alles beim Alten zu lassen und gleichzeitig zu hoffen, dass sich etwas ändert.“ Albert Einstein

Es hat noch bis 2013 gedauert, bis ich den Schritt aus der Bank gegangen bin. Es fällt nicht leicht, eine Welt zu verlassen in der man dreißig Jahre gelebt hat. Doch mein Entschluss stand fest: Ich möchte zeigen, dass Finanzberatung auch anders geht als Produkt- und Provisionsgetriebener Finanzvertrieb, wie wir ihn kennen.

Heute bin ich selbständig mit meinem eigenen Konzept. Ich helfe Menschen, die Ihre Finanzen verstehen wollen, einen Weg zu finden, um finanziell und persönlich erfolgreich zu sein.

Den ganzen Menschen sehen

Wer gute Anlageentscheidungen treffen möchte, der sollte

  • seine Situation kennen,
  • sich – und bei gemeinsamen Entscheidungen seinen Partner – gut verstehen
  • und wissen was machbar ist.

Dafür stehen meine drei Kern-Leistungen: Finanzplanung, Finanzcoaching und Finanzberatung.

Finanz-Coach

So nenne ich mich, weil das am klarsten meine Haltung wiederspiegelt. Statt hinter meinen Schreibtisch und PC setze ich mich neben Sie. Denn mir ist es wichtig, die Welt mit Ihren Augen zu sehen. Nur so kann ich Ihnen helfen, eine Lösung zu finden, die für Sie passt.

Wie erleben Sie Finanzberater?

Weniger ist mehr

Einfach statt kompliziert. Beim Blick aus Kundensicht begegnet mir immer wieder der Wunsch nach verstehen und danach, nicht ständig entscheiden zu müssen. Ich arbeite daher mit verständlicher Sprache, starken Bildern und einer Strategie der ruhigen Hand.

Unabhängig, transparent und fair

Unabhängig bin ich, weil ich niemandem rechenschaftspflichtig bin, außer meinen Kunden. Dafür steht auch das Modell des Honorar-Beraters – offenes Honorar statt versteckter Vertriebsprovisionen. Transparenz ist ein Gebot der Fairness.

Auf die Haltung kommt es an

Gemeinsame Werte sind die Basis für eine fruchtbare Zusammenarbeit. Eine der größten Freiheiten meiner Selbständigkeit ist es, dass ich mir aussuchen kann mit wem ich zusammenarbeite, kooperiere und wofür ich mich engagiere.

Als geborener Rheinländer, lebe ich heute in Landau in der Pfalz, einer dynamischen Stadt in der Metropolregion Rhein Neckar, inmitten von Weinbergen und dem Pfälzer Wald. Ich liebe den Wein, das gute Wetter und die Menschen in der Region. Nach vielen beruflichen Stationen in ganz Deutschland habe ich hier eine Heimat gefunden.

Ich engagiere mich in Landau und der Region. Meine Mission ist die finanzielle Bildung. Denn Wissen ist Geld. Dazu engagiere ich mich mit meinem Blog, meinen Vorträgen und in Projekten. Schulen und Bildungseinrichtungen stelle ich mein Wissen kostenlos zur Verfügung. Auch auf dieser Website finden Sie viel kostenfreies Wissen, nutzen Sie es.

Ich besitze über dreißig Jahre Erfahrung in der Finanzberatung und war als Berater, Leiter und Bankdirektor im Private Banking und im Privatkundengeschäft der Deutschen Bank tätig. Seit 2014 bin ich freiberuflich tätig als Finanz-Coach und Finanz-Planer.

Seit 2017 bin ich zusätzlich als Honorar-Finanzanlagenberater registriert. Davon gibt es keine 200 in Deutschland. Eine Erlaubnis als Versicherungsmakler besitze ich nur, um eine Anlage in einem Versicherungsmantel (Nettoprodukte) anbieten zu können, da dies aus steuerlichen Gründen sinnvoll sein kann. Andere Versicherungen vermittle ich nicht. Ich arbeite ausschließlich auf Honorarbasis und mit privaten Kunden (keine Unternehmensberatung ).

Meine Qualifikationen

  • Certified Financial Planner(CFP)
  • Zertifizierter Finanzplaner nach DIN ISO 2222
  • Finanzökonom (EBS)
  • Estate Planner (EBS)
  • Bankfachwirt (BA)
  • Geprüfter Honorarberater (IFH)
  • Ausbildung zum Finanzcoach bei der Finanzcoaching-Pionierin Dipl. Psychologin Monika Müller

Über dreißig Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit privaten Kunden und Business Kunden.

 

 

 

 

 

Die Zertifikate stehen für den weltweiten Premium-Standard in der Finanzplanung. Inhaber erfüllen diese vier Kriterien:

  • Education = fundierte Ausbildung (z.B. Finanzökonom (EBS))
  • Examination = erworbene Qualifizierung (Certified Financial Planner)
  • Experience = Erfahrung in der Finanzbranche
  • Ethics =  Ethik-Standards des Financial Planning Standard Board Deutschland.

Die Zertifizierung gilt zwei Jahre. Eine Erneuerung ist an klare Weiterbildungsanforderungen geknüpft. In Deutschland verfügen weniger als 1 % der Finanzberater diese Qualifikation. Weitere Informationen finden Sie hier.

Experten-Netzwerk

Ich verfüge über ein bundesweites Netzwerk an Finanzexperten, Coaches, Rechtsanwälten, Steuerberatern und Mediatoren. Ich bin Mitglied im Financial Planning Standard Board Deutschland (FPSB) und in der International Coaching Federation (ICF).

Bei Geld und Finanzen geht es nicht um Zahlen, Nachrichten oder das was Ihr Nachbar denkt. Es geht um Sie, Ihre Familie und was Ihnen wichtig ist. Geld und Zeit sind wichtige Ressourcen, um das Leben zu gestalten. Unsere Zeit ist zu wertvoll, um sich Sorgen um Geld zu machen. Ich sehe Geld als Teil des Lebens und eine gute Beziehung zu Geld als wichtigen Erfolgsfaktor.