Lothar Schmidt

Hier sind Sie richtig,

  • wenn Sie Klarheit suchen hinsichtlich Ihrer Finanzen
  • wenn Sie eine Strategie suchen, finanziell erfolgreich zu sein
  • wenn Sie verstehen wollen, welche Rolle Geld in Ihrem Leben spielt.

Eine echte Alternative

zum Finanzvertrieb unserer Zeit

  • Persönliche Betreuung statt ständiger Beraterwechsel
  • Unabhängige Beratung statt Verkaufsdruck
  • Nachhaltige Konzepte statt ständig neue Finanzprodukte

Lothar Schmidt im Podcast-INTERVIEW bei Roman Jaburek

Den ganzen Menschen sehen

Wer gute Anlageentscheidungen treffen möchte, der sollte

  • seine Situation kennen,
  • sich – und bei gemeinsamen Entscheidungen seinen Partner – gut verstehen
  • und wissen was machbar ist.

Dafür stehen meine drei Kern-Leistungen: Finanzplanung, Finanzcoaching und Finanzberatung.

Finanz-Coach

So nenne ich mich, weil das am klarsten meine Haltung wiederspiegelt. Statt hinter meinen Schreibtisch und PC setze ich mich neben Sie. Denn mir ist es wichtig, die Welt mit Ihren Augen zu sehen. Nur so kann ich Ihnen helfen, eine Lösung zu finden, die für Sie passt.

Wie erleben Sie Finanzberater?

Weniger ist mehr

Einfach statt kompliziert. Beim Blick aus Kundensicht begegnet mir immer wieder der Wunsch nach verstehen und danach, nicht ständig entscheiden zu müssen. Ich arbeite daher mit verständlicher Sprache, starken Bildern und einer Strategie der ruhigen Hand.

Unabhängig, transparent und fair

Unabhängig bin ich, weil ich niemandem rechenschaftspflichtig bin, außer meinen Kunden. Dafür steht auch das Modell des Honorar-Beraters – offenes Honorar statt versteckter Vertriebsprovisionen. Transparenz ist ein Gebot der Fairness.

Auf die Haltung kommt es an

Gemeinsame Werte sind die Basis für eine fruchtbare Zusammenarbeit. Eine der größten Freiheiten meiner Selbständigkeit ist es, dass ich mir aussuchen kann mit wem ich zusammenarbeite, kooperiere und wofür ich mich engagiere.

Meine Qualifikationen

  • Certified Financial Planner(CFP)
  • Zertifizierter Finanzplaner nach DIN ISO 2222
  • Finanzökonom (EBS)
  • Estate Planner (EBS)
  • Bankfachwirt (BA)
  • Geprüfter Honorarberater (IFH)
  • Ausbildung zum Finanzcoach bei der Finanzcoaching-Pionierin Dipl. Psychologin Monika Müller

Über dreißig Jahre Erfahrung in der Finanzberatung mit privaten Kunden und Business Kunden.

Die Zertifikate stehen für den weltweiten Premium-Standard in der Finanzplanung. Inhaber erfüllen diese vier Kriterien:

  • Education = fundierte Ausbildung (z.B. Finanzökonom (EBS))
  • Examination = erworbene Qualifizierung (Certified Financial Planner)
  • Experience = Erfahrung in der Finanzbranche
  • Ethics =  Ethik-Standards des Financial Planning Standard Board Deutschland.

Die Zertifizierung gilt zwei Jahre. Eine Erneuerung ist an klare Weiterbildungsanforderungen geknüpft. In Deutschland verfügen weniger als 1 % der Finanzberater diese Qualifikation. Weitere Informationen finden Sie hier.

Experten-Netzwerk

Ich verfüge über ein bundesweites Netzwerk an Finanzexperten, Coaches, Rechtsanwälten, Steuerberatern und Mediatoren. Ich bin Mitglied im Financial Planning Standard Board Deutschland (FPSB) und im BVMW Bundesverband Mittelständische Wirtschaft e.V.