Mein Warum

Der ganz normale Wahnsinn des Finanzvertriebs

Finanzberater,

  • die Ihnen ständig neue Finanzprodukte verkaufen wollen.
  • die Ängste schüren und Druck machen.
  • und die kaum hat man sich an einen gewöhnt wieder wechseln.

Finanzprodukte,

  • die nicht halten, was Sie versprechen.
  • die intransparent sind und die Sie nicht verstehen.

Nachrichten,

  • die täglich hereinströmen und Sie ratlos lassen.

Kommt Ihnen das bekannt vor?

 

Auseinandergelebt

Als ich 1982 meine Lehre bei der Deutschen Bank antrat, war ich stolz darauf. Die Bank war hoch anerkannt, Bankkaufleute überall gesucht und das Leitbild war „der ehrbare Kaufmann“. Doch spätestens nach der Jahrtausendwende hat sich etwas verändert. Investmentbanker haben das Ruder übernommen, das Ansehen der Banker ist dahin und das neue Leitbild „der Vertriebler“. Spätestens mit der Finanzkrise wurden die Probleme für jeden sichtbar und mir war klar, wir hatten uns auseinandergelebt. Dennoch dauerte es noch bis 2013 bis ich nach 30 Jahren endlich die Bank verlassen habe. Es fällt nicht leicht, eine gewohnte Umgebung zu aufzugeben. Heute bin ich froh, den Schritt gewagt zu haben.

Die beste Entscheidung meines Lebens

2014 habe ich mich selbständig gemacht mit drei wesentlichen Ideen:

  • Finanzplanung statt Produktverkauf. Weiterbildung an der European Business School und Zertifizierung durch das Financial Planning Standard Board Deutschland e.V. zum CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ®.
  • Honorar statt Provision. Genehmigung als Honorar-Finanzanlagenberater und Versicherungsberater nach § 34 GewO.
  • Gefühle ernst nehmen, statt Emotionen unterdrücken. Ausbildung zum Finanzcoach bei der Diplom Psychologin Monika Müller in Wiesbaden, der Pionierin im Finanzcoaching in Deutschland.

Heute berate ich meine Mandanten und Kunden in dieser einzigartigen Kombination nach meinem eigenen Mehrwert-Konzept.

Ich lade auch Sie ein, gewohnte Pfade zu verlassen und Neues zu wagen. Sie werden es nicht bereuen.

Das bedeutet für Sie,

  • dass Sie unabhängige Beratung erhalten, da ich nur Ihnen verpflichtet bin und keine Provisionen von Produktanbietern erhalte.
  • dass ich Ihnen als Mensch auf Augenhöhe begegne, der versucht die Welt mit Ihren Augen zu sehen.
  • dass Sie einen konkreten Plan erhalten, den Sie verfolgen und nicht ständig neu entscheiden müssen.
  • dass Sie Zugang haben zu Wissen, das Sie so bei Banken und Versicherungen nicht erhalten.
  • dass Sie in mir einen Ansprechpartner haben, der Sie und Ihre Finanzen gut kennt und Sie – wenn Sie mögen – dauerhaft begleitet.

Ist das bedeutend für Sie?

 

Das können Sie von mir erwarten:

  • Ehrlichen Rat
  • Verständliche Sprache
  • 100 % Kostentransparenz
  • Zuverlässigkeit und Integrität
  • Fachliche Kompetenz
  • Verständnis für Ihre Gefühle
  • Ermutigung zu eigenständigen Entscheidungen

 Was ist Ihnen wichtig?

 

Meine Qualifikationen

  • Finanzökonom (EBS)
  • CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ®
  • European Financial Advisor EFA®
  • Priv. Finanzplaner nach DINISO 22222
  • Fachmann für Honorarberatung (DMA)
  • Estate Planner (EBS)
  • Bankfachwirt (BA)
  • Bankkaufmann (IHK)

Ich bilde mich laufend weiter, um Sie stets aktuell zu beraten.

 

30 Jahre Erfahrung

 bei der Deutschen Bank u.a. als

  • Mitglied div. regionaler Geschäftsleitungen
  • Leiter Private Banking Region
  • Leiter regionale Vermögensverwaltung
  • Leiter Business Banking Region
  • Leiter Vermögen für Generationen
  • Filialleiter, Teamleiter
  • Berater Private Banking

Und als selbständiger Finanzberater seit 2014.

Erst die Erfahrung macht Wissen so wertvoll.

 

Ein starkes Netzwerk an Spezialisten

Als Mittelstandsnetzwerker und Repräsentant des BVMW in der Region Nordbaden-Rhein-Neckar mit Sitz in Landau i.d.Pfalz bin ich bestens vernetzt. Als Unternehmer bin ich selber Mitglied im BVMW und profitiere von den Vorteilen eines starken Netzwerks.

Dieses Netzwerk mache ich auch meinen Mandanten zugänglich. Der BVMW verfügt über ein Netzwerk an BVMW zertifizierten Unternehmensberatern sowie Mitgliedsunternehmen aus allen Branchen von der Industrie bis zum Handwerk.

Sie suchen einen Spezialisten? Egal ob Steuerberater oder Handwerker. Rufen Sie mich an, ich helfe gern.

 

 

Wahlheimat Landau i.d.Pfalz

Ich bin gebürtiger Rheinländer und Wahlpfälzer. Ich lebe seit 10 Jahren in Landau i.d.Pfalz. Dort habe ich mich niedergelassen und engagiere mich als Repräsentant des Bundesverbands mittelständische Wirtschaft e.V. in Landau und der Region Nordbaden-Rhein-Neckar. Die mittelständische Wirtschaft ist die Basis unseres Wohlstands. Wir brauchen mehr unternehmerisches Denken und Handeln in unserer Gesellschaft und die Bereitschaft zu investieren, nachhaltig zu wirtschaften und Verantwortung zu übernehmen.

Daneben engagiere ich mich in verschiedenen Vereinen. Der Festungsbauverein Landau e.V., den ich 2011 mit Freunden gegründet habe, liegt mir besonders am Herzen. Gern lade ich Sie ein einmal auf einer unserer Führungen, Landau neu zu entdecken.

In meiner Freizeit genieße ich die Vorzüge der Pfalz: Wein, gutes Essen, nette Menschen und den Pfälzer Wald. Entspannung finde ich bei Qigong, Golfen und Wanderungen.

Hier lässt es sich leben.