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    Nur Ihnen verpflichtet!

Warum ich keine Finanzprodukte verkaufe

Finanzprodukte sind Werkzeuge. Wer sie nutzen möchte, sollte wissen, wofür und wie er sie richtig einsetzt. Vielen fehlt es an Wissen, Erfahrung und einem Konzept.

Können Sie diese Fragen beantworten:

  • Wie viele Finanzprodukte haben Sie bereits abgeschlossen und wofür?
  • Könnten Sie Ihren Kindern erklären, wie diese funktionieren?
  • Kennen Sie die Kosten und wissen Sie, ob sie sich rentieren?

In der Schule lernen wir nichts über den Umgang mit Geld und Finanzen. Wahrscheinlich stammt Ihr Wissen von „Beratern“, die Ihnen Finanzprodukte verkaufen oder aus dem Netz.

Als Honorar-Anlagenberater habe ich mich gesetzlich verpflichtet, keine Provisionen von Finanzproduktanbietern anzunehmen. So bin ich nur meinen Kunden verpflichtet.

Ich verkaufe keine Werkzeuge, sondern zeige Ihnen, wie Sie Finanzprodukte für Ihre Zwecke nutzen und wie Sie zielgerichtet einkaufen.

„Frage nie Deinen Friseur, ob Du einen neuen Haarschnitt brauchst.“

Warren Buffet

  • Fühlen auch Sie sich überwältigt von der Flut an Finanzprodukten, Nachrichten, Kursen und widersprüchlichen Empfehlungen und Warnungen in Medien?
  • Wünschen Sie sich manchmal, diesen ganzen Nachrichten Lärm einfach abzuschalten und in Ruhe, und mit Konzentration Klarheit zu gewinnen, was für Sie wichtig ist?
  • Suchen Sie einen erfahrenen Begleiter an Ihrer Seite, der ein Konzept hat und Ihnen keine Finanzprodukte verkauft?

Die ganzheitliche Antwort ist Ihr privater Finanzplan.

Dazu gehört eine durchdachte Anlagestrategie,

  • um ein Vermögen aufzubauen,
  • um Ihr Vermögen vor Inflation zu schützen
  • oder um im Ruhestand aus Vermögen Geld zu entnehmen.

Wenn Sie sich nicht auf die gesetzliche Rente allein verlassen wollen, dann müssen Sie aus Ihrem Erwerbseinkommen Vermögen bilden, aus dem Sie im Ruhestand Ihren Lebensstandard finanzieren können.

Meine Anlagestrategie der ruhigen Hand

  • zielorientiert – da das Ziel den Weg bestimmt
  • prognosefrei – verzichtet auf nervenaufreibendes Timing und Anlagetipps
  • kosteneffizient – vermeidet Kosten durch Transaktionen
  • transparent– nutzt ausschließlich ETFs und provisionsfreie Assetklassen Fonds
  • maßgeschneidert – das Risiko muss zu Ihnen passen
  • robust – nicht perfekt, aber widerstandsfähig
  • so einfach wie möglich – da wir nur dem vertrauen, was wir verstehen.

Die Anlagestrategie basiert auf Erkenntnissen der Wissenschaft und lässt sich in drei Varianten umsetzen:

  • Mit ETFs auf marktbreite Indices, zugänglich auch für Selbstentscheider über Online-Broker.
  • Meine Anlagekunden erhalten außerdem über mich Zugang zu Asset-Klassen Fonds der Fondsgesellschaft Dimensional Fund Advisors, den exklusiv akkreditierten Anlageberatern vorbehalten ist.
  • Sowie die Möglichkeit die Anlagestrategie in einem provisionsfreien Netto-Policen-Mantel umzusetzen, was aus steuerlichen oder rechtlichen Erwägungen vorteilhaft sein kann.

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