Unabhängige Honorar-Anlagenberatung

Rendite muss erwirtschaftet werden. Die Wirtschaft und ihre Unternehmen sind die Quelle unseres Wohlstands. Daher sind Investitionen in Unternehmen der Motor jeder Geldanlage. Trotz aller Krisen, Kriege und Katastrophen ist die Wirtschaft in den letzten 100 Jahren immer weitergewachsen. Das spiegelt sich am Aktienmarkt. Trotz Schwankungen ist er nicht untergegangen, sondern hat sich als robust erwiesen. Jedem Einbruch folgten neue Höchststände. Der Weltaktienindex MSCI World brachte im Schnitt der letzten 40 Jahre ca. 10 % Rendite p.a. – vorausgesetzt, Sie waren die ganze Zeit über voll investiert. Investieren lohnt sich.

Die mögliche Rendite richtet sich nach Ihrem Sicherheitsbedürfnis und nicht umgekehrt. Deshalb ist es notwendig, Schwankungen zu reduzieren. Dies geschieht durch Beimischung risikoarmer Anlagen (Anleihen, Cash). Eine meiner wichtigsten Leistungen ist es, Ihnen zu helfen, das richtige Mischungsverhältnis zu finden. Denn nur, wenn Sie sich wohlfühlen, halten Sie die Spur.

Die Börsenlage können wir genausowenig beeinflussen wie die Straßenverhältnisse. Aber wir können uns darauf einstellen. Ich helfe Ihnen mit meinem Wissen und meiner Erfahrung, dass Sie sich auf die Dinge konzentrieren, die Sie selber beeinflussen können. Das sind mehr als Sie glauben, aber womöglich andere als Sie denken.

Ziel meiner Beratung ist es, Ihnen mehr Zeit und Geld für das zu verschaffen, was Ihnen wichtig ist. Ihr Seelenfrieden ist mindestens so wichtig wie eine gute Rendite. Dafür steht das Konzept der Finanzplanung, denn es ist ein gutes Gefühl, alle Eventualitäten bedacht und Vorsorge getroffen zu haben. Dafür steht aber auch die Anlagestrategie der ruhigen Hand. Sie sorgt dafür, dass Sie nicht ständig neu entscheiden müssen.

Ich möchte, dass Sie Ihre Anlage verstehen. Daher verwende ich eine klare Sprache und vermeide Fachchinesisch.

Nur was wir verstehen, können wir kontrollieren und steuern. Das ist wichtig für einen klaren Kopf und einen ruhigen Bauch. Deshalb gehe ich systematisch – Schritt für Schritt – vor und beginne immer bei Ihnen und Ihrem Bedarf. Ihr Anlageziel ist der Maßstab für Fortschritt und Erfolg.

Finanzprodukte sind oft unnötig kompliziert und wenig transparent. Das muss nicht sein. Ich setze auf Bewährtes statt auf Modetrends und Produktinnovationen.

Zugang zu wissenschaftlichen Erkenntnissen und Methoden:

Es gibt eine Art des Investierens, die nicht auf Spekulation, sondern auf wissenschaftlichen Erkenntnissen beruht. Die Finanzwissenschaften haben nachgewiesen, dass viele der Privatanlegern üblicherweise angebotenen Produkte und Methoden nicht funktionieren – insbesondere aktiv gemanagte Fonds. Sie können davon ausgehen, dass alle meine Strategien und Methoden auf wissenschaftlichen Erkenntnissen beruhen. Gerne erläutere ich Ihnen diese im persönlichen Gespräch.

Zugang zu exklusiven Produkten:

Ich bin akkreditierter Berater von Dimensional Funds Advisors. Fonds dieser Gesellschaft werden nur von Honorarberatern vermittelt. Die Gesellschaft verbindet wissenschaftliches Investieren mit solidem Handwerk. Das zeigt sich an engen Kontakten zur Wissenschaft (Nobelpreisträger im Board) und niedrigen Kosten.

Um eine Geldanlage steuerlich zu optimieren (Erbschaftsteuer, Einkommensteuer) habe ich die Möglichkeit, Depots mit Fondsmantel bzw. entsprechende Sparpläne zu vermitteln. Da sich dies nur bei niedrigen Kosten für den Versicherungsmantel rechnet, greife ich auf „Netto-Policen“ zurück. Das sind Versicherungen ohne Kosten für den Vertrieb.

Zugang zu Know How und Erfahrung:

• Finanzökonom (EBS), zertifizierter Finanzplaner (CFP), Bankfachwirt (BA)
• Langjähriger Direktor Private Banking und Vermögensverwaltung
• 35 Jahren Erfahrung in der Finanzberatung