Honorar-Finanzanlagenberatung

Wo finde ich noch Rendite in einer Zeit von Null-Zinsen?

unabhängig – transparent -fair

Erleben Sie, wie Sie systematisch und nachhaltig Vermögen aufbauen und Ihren Lebensstandard sichern.

  • Etwas Eigenes aufbauen und unabhängig sein.
  • Die Freiheit aufzuhören, wann Sie es wollen.
  • Vermögen bewahren und weitergeben können.

Mehr Zeit und Geld für das, was Ihnen wichtig ist.

 

Rendite trotz Null-Zinsen

Die Null-Zins Politik der EZB ist eine große Herausforderung für Anleger. Beliebte Produkte wie Sparkonten, Lebensversicherungen und Rentenfonds funktionieren nicht mehr.

Wer

  • Vermögen bilden
  • für das Alter vorsorgen
  • oder auch nur sein Vermögen erhalten möchte,

der braucht Rendite. Mit jedem Jahr, das ihr Geld in unrentablen Finanzprodukten parkt, verliert es an Kaufkraft. Bei einer durchschnittlichen Inflation von 2 % p.a. reduziert sich in nur 35 Jahren die Kaufkraft ihres Euros um die Hälfte.

Nichts Tun ist …

Anlegen mit ruhiger Hand, klarem Ziel und bewährtem System

Aus dem Verkehr wissen wir, wie wir in einer schwierigen Umgebung sicher ans Ziel kommen. Wer sein Ziel kennt, vorausschauend fährt und ein Fahrzeug hat, auf das er sich verlassen kann, der hat beste Voraussetzungen, möglichst stressfrei voranzukommen. Sie brauchen:

  1. Orientierung: Wissen, wo Sie stehen und wo Sie hinwollen. (Navi)
  2. Strategie: Ein System, das zu Ihnen und Ihrer Situation passt. (Fahrverhalten)
  3. Werkzeuge: Leistungsstarke und kostengünstige Produkte. (das passende Fahrzeug)

Wer in der Spur bleibt und stressfrei ankommt, kann den Tag genießen.

Dafür steht das Konzept des Prognosefreien Investierens. Spekulieren Sie nicht, ob es nebenan schneller geht. Bleiben Sie in Ihrer Spur in der Gewissheit, dass diese an Ihr Ziel führt.

Dafür stehe ich als unabhängiger Berater und erfahrener Begleiter:

Rendite

  • Volle Partizipation an den Renditen der Märkte
  • So wenig Transaktionen wie möglich (jede Transaktion kostet)
  • Kostengünstige Produkte ohne Vertriebsprovisionen

Rendite muss erwirtschaftet werden. Die Wirtschaft und ihre Unternehmen sind die Quelle unseres Wohlstands. Daher sind Investitionen in Unternehmen der Motor jeder Geldanlage. Trotz aller Krisen, Kriege und Katastrophen ist die Wirtschaft in den letzten 100 Jahren immer weitergewachsen. Das spiegelt sich am Aktienmarkt. Trotz Schwankungen ist er nicht untergegangen, sondern hat sich als robust erwiesen. Jedem Einbruch folgten neue Höchststände. Der Weltaktienindex MSCI World brachte im Schnitt der letzten 40 Jahre ca. 10 % Rendite p.a. – vorausgesetzt, Sie waren die ganze Zeit über voll investiert. Investieren lohnt sich.

Sicherheit

  • Unnötige Risiken meiden und konsequent streuen
  • Handlungsfähig bleiben und illiquide Produkte meiden
  • Verkehrsregeln (Rechte und Pflichten) kennen

Die mögliche Rendite richtet sich nach Ihrem Sicherheitsbedürfnis und nicht umgekehrt. Deshalb ist es notwendig, Schwankungen zu reduzieren. Dies geschieht durch Beimischung risikoarmer Anlagen (Anleihen, Cash). Eine meiner wichtigsten Leistungen ist es, Ihnen zu helfen, das richtige Mischungsverhältnis zu finden. Denn nur, wenn Sie sich wohlfühlen, halten Sie die Spur.

Die Börsenlage können wir genausowenig beeinflussen wie die Straßenverhältnisse. Aber wir können uns darauf einstellen. Ich helfe Ihnen mit meinem Wissen und meiner Erfahrung, dass Sie sich auf die Dinge konzentrieren, die Sie selber beeinflussen können. Das sind mehr als Sie glauben, aber womöglich andere als Sie denken.

Zeit

  • Nicht ständig neu entscheiden müssen
  • Die Zeit für sich arbeiten lassen
  • Nachrichtenlärm und Informationsflut ausblenden

Ziel meiner Beratung ist es, Ihnen mehr Zeit und Geld für das zu verschaffen, was Ihnen wichtig ist. Ihr Seelenfrieden ist mindestens so wichtig wie eine gute Rendite. Dafür steht das Konzept der Finanzplanung, denn es ist ein gutes Gefühl, alle Eventualitäten bedacht und Vorsorge getroffen zu haben. Dafür steht aber auch die Anlagestrategie der ruhigen Hand. Sie sorgt dafür, dass Sie nicht ständig neu entscheiden müssen.

Klarheit

  • Anlagestrategie mit klarem Ziel
  • Volle Kostentransparenz
  • Verständliche Sprache

Ich möchte, dass Sie Ihre Anlage verstehen. Daher verwende ich eine klare Sprache und vermeide Fachchinesisch.

Nur was wir verstehen, können wir kontrollieren und steuern. Das ist wichtig für einen klaren Kopf und einen ruhigen Bauch. Deshalb gehe ich systematisch – Schritt für Schritt – vor und beginne immer bei Ihnen und Ihrem Bedarf. Ihr Anlageziel ist der Maßstab für Fortschritt und Erfolg.

Finanzprodukte sind oft unnötig kompliziert und wenig transparent. Das muss nicht sein. Ich setze auf Bewährtes statt auf Modetrends und Produktinnovationen.

Zugang

  • Informationen, die Sie von Banken und Versicherungen so nicht erhalten
  • Wissenschaftlich fundierten Konzepten
  • Kostengünstigen und effektiven Produkten

Zugang zu wissenschaftlichen Erkenntnissen und Methoden:

Es gibt eine Art des Investierens, die nicht auf Spekulation, sondern auf wissenschaftlichen Erkenntnissen beruht. Die Finanzwissenschaften haben nachgewiesen, dass viele der Privatanlegern üblicherweise angebotenen Produkte und Methoden nicht funktionieren – insbesondere aktiv gemanagte Fonds. Sie können davon ausgehen, dass alle meine Strategien und Methoden auf wissenschaftlichen Erkenntnissen beruhen. Gerne erläutere ich Ihnen diese im persönlichen Gespräch.

Zugang zu exklusiven Produkten:

Ich bin akkreditierter Berater von Dimensional Funds Advisors. Fonds dieser Gesellschaft werden nur von Honorarberatern vermittelt. Die Gesellschaft verbindet wissenschaftliches Investieren mit solidem Handwerk. Das zeigt sich an engen Kontakten zur Wissenschaft (Nobelpreisträger im Board) und niedrigen Kosten.

Um eine Geldanlage steuerlich zu optimieren (Erbschaftsteuer, Einkommensteuer) habe ich die Möglichkeit, Depots mit Fondsmantel bzw. entsprechende Sparpläne zu vermitteln. Da sich dies nur bei niedrigen Kosten für den Versicherungsmantel rechnet, greife ich auf „Netto-Policen“ zurück. Das sind Versicherungen ohne Kosten für den Vertrieb.

Zugang zu Know How und Erfahrung:

  • Finanzökonom (EBS), zertifizierter Finanzplaner (CFP), Bankfachwirt (BA)
  • Langjähriger Direktor Private Banking und Vermögensverwaltung
  • 35 Jahren Erfahrung in der Finanzberatung

Lothar Schmidt

Ihr Finanz-Coach für die privaten Finanzen

In drei Schritten führe ich Sie an Ihr Ziel:

Kennenlernen

Vorträge „Wissen ist Geld“

Finanzanlagen-Check

Informationsgespräch

Beraten

Ihr Finanz-Status

Ihr Risiko-Profil

Meine Anlage-Empfehlung

Begleiten

Strategie umsetzen

Fehler vermeiden

Fortschritt messen

Vereinbaren Sie ein kostenfreies Informationsgespräch!

Rufen Sie an unter 06341-994 731 0

Honorar statt Provision

unabhängig - transparent - fair

unabhängig – Ich bin nur meinen Kunden verpflichtet und erhalte keine Provision von Finanzprodukt-Anbietern. Darauf können Sie vertrauen, denn dazu habe ich mich als Honorar-Finanzanlagenberater nach § 34 h GewO gesetzlich verpflichtet.

transparent – Nur was wir verstehen, können wir kontrollieren. Deshalb ist mir wichtig, dass Sie Ihre Anlage verstehen und alle Kosten kennen.

fair – Fairness im Umgang ist die Basis für eine langjährige, vertrauensvolle Zusammenarbeit.

Mehr Geld und Zeit für das was Ihnen wichtig ist.

Ihre Strategie muss sich Ihrem Leben anpassen und nicht den Finanzmärkten. Viele Anleger machen den Fehler, kurzfristigen Trends zu folgen. Verunsichert von der Flut an Nachrichten und wechselnden Kursen haben sie ständig das Gefühl, etwas zu verpassen. Wer so vorgeht verpasst wirklich etwas – das eigene Leben. Dabei bietet das schon Veränderung genug: Partnerschaft, Job, Familie, Umzug, Trennung, Erbe. Als erfahrener Begleiter helfe ich Ihnen, auf Kurs zu bleiben und die Orientierung zu behalten.

Erfolgreich ist, wer eine Strategie hat und diese durchhält.

Darauf richte ich mein ganzes Wirken, zu Ihrem Wohl.

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