• Ein Kompass für mein Angebot

    Ihre Fragen und Antworten zu meinem Service

FAQ – Frequently Asked Questions

Ich habe bewusst keine festen Öffnungszeiten. Gern richte ich mich danach, wann Sie Zeit haben. Ganz besonders für Finanzcoaching und Finanzplanung ist es wichtig, dass Sie Ruhe haben und sich auf Ihr Finanzthema konzentrieren können. Daher stehe ich Ihnen – nach Absprache – auch abends oder an Wochenenden zur Verfügung.

Ja, ich nutze das Videoberatungssystem der Bridge ITS GmbH aus Dresden. Die Server stehen in Deutschland.

Auf ausdrücklichen Wunsch nutze ich aber auch gern ein Tool Ihrer Wahl.

Ja, sehr gerne. Insbesondere für das kostenfreie Erstinformationsgespräch, wenn Sie im Umkreis von max. 70 km um Landau wohnen und zur Finanzplanung und Honorar-Anlageberatung. Sämtliche Angebote sind jedoch auch online erprobt und funktionieren deutschlandweit.

Nein, ich berate aus rechtlichen Gründen grundsätzlich nur Kunden in Deutschland.

Ich nutze die Finance-Cloud und Finance-App der Fondskonzept GmbH, Illertissen, mit Servern in Deutschland. Sie bietet einen geschützten Raum zum Datenaustausch und jederzeitigen Zugriff per App.

Oder Sie schalten mir einen Datenraum Ihrer Wahl frei in dem Sie Ihre Dokumente hinterlegt haben.

Nein, meine Kernkompetenz ist die Vermögensanlage. Ich arbeite aber mit Finanzierungsberatern zusammen, die ebenfalls unabhängig von Banken beraten. Gern vermittle ich Ihnen den Kontakt.

Grundsatz der Transparenz

Transparenz ist ein Gebot der Fairness. Sie erhalten grundsätzlich ein Angebot zum Festpreis vor einer Entscheidung, ob Sie mit mir zusammenarbeiten wollen.

Nutzen Sie mein Angebot zu einem kostenfreien Informationsgespräch. Es dient nicht nur dazu, dass wir uns kennenlernen und Sie sich einen persönlichen Eindruck von mir verschaffen, sondern auch dazu, dass ich den Aufwand Ihres Bedarfs realistisch einschätzen kann.

Auf Basis dieser Einschätzung erhalten Sie von mir ein Festpreisangebot. So wissen Sie genau, woran Sie sind, bevor Sie entscheiden, ob Sie mir einen Auftrag erteilen.

Die Kosten sind abhängig von der Höhe Ihres Vermögens und der Komplexität Ihrer Finanzen. Eine private Finanzplanung rechnet sich oft bereits im ersten Jahr und bringt Effekte für viele Jahre. Die Kosten liegen maximal bei 1% Ihres Vermögens und sind damit für jeden erschwinglich. Sobald ich Ihre Situation – und damit meinen Aufwand – einschätzen kann, mache ich Ihnen ein Angebot zum Festpreis. So haben Sie maximale Kalkulationssicherheit.

Ich biete außerdem eine dauerhafte Betreuung mit einer Flat-Rate an. So sind Ihre Daten immer aktuell und Sie können jederzeit Angebote prüfen bzw. Szenarien rechnen lassen.

Bei Erstberatung fällt ein einmaliges Service-Honorar in Höhe von maximal 2.500 Euro inkl. MwSt. an (abhängig vom Aufwand).

Sie beinhaltet:

  • WPHG-konforme Beratung inkl. Risikoprofiling
  • Vermittlung von Finanzwissen, das Sie so von Banken und Versicherungen nicht erhalten
  • Konkreter Anlagevorschlag mit sehr kosteneffizienten Fonds
  • Vermittlung der Finanzprodukte
  • Einrichtung Depot, Freistellungsauftrag, Vollmachten …
  • Finance-App

Das laufende Betreuungs-Honorar beträgt maximal 1,19% p.a. bezogen auf das durchschnittlich im Depot befindliche Anlagevermögen. Es beinhaltet:

  • Jahresgespräche und Rebalancing
  • Reporting und Service
  • Hotline und Extra-Gespräche

Kunden mit privater Finanzplanung erhalten Sonderkonditionen mit Rabatt.

Mein Stundensatz beträgt 238 Euro (200 + MwSt). Ich biete Pakete mit Rabatt:

  • 3 Stunden – 600 Euro inkl. MwSt.
  • 5 Stunden – 900 Euro inkl. MwSt.
  • 10 Stunden – 1.500 Euro inkl. MwSt.

Ja, auf Anfrage, sowohl bei der privaten Finanzplanung wie auch zur Vermögensanlage.

Wer weiss, wo er den Hebel ansetzen kann, wird maximale Wirkung erzielen. Die Kosten eines privaten Finanzplans betragen maximal 1 % Ihres Vermögens, die Wirkung sollte deutlich höher sein.

Mehrwert-Private-Finanzplanung

Machen Sie den Check!

Schritt für Schritt in drei Stufen.

Ich vermittle sehr kosteneffiziente Netto-Produkte und schaffe durch meine Beratung Mehrwert für Sie:

Mehrwert-Honorar-Anlageberatung

Sind noch Fragen offen?

Nutzen Sie mein Angebot zum kostenfreien Informationsgespräch und ich beantworte Ihnen Ihre Fragen persönlich.