Zu meinem Service
Wie sind Ihre Öffnungszeiten?
Ich habe bewusst keine festen Öffnungszeiten. Gern richte ich mich danach, wann Sie Zeit haben. Ganz besonders für Finanzcoaching und Finanzplanung ist es wichtig, dass Sie Ruhe haben und sich auf Ihr Finanzthema konzentrieren können. Daher stehe ich Ihnen – nach Absprache – auch abends oder an Wochenenden zur Verfügung.
Beraten Sie auch online?
Ja, ich nutze die DSGVO-konforme Video-Beratungsfunktion der Fondskonzept GmbH in Illertissen. Die Video-Beratung kann direkt aus dem Kundenservice-Center erfolgen, aus dem Sie ebenfalls Zugang zur Finance-Cloud haben. Sie dient dem sicheren Austausch von Daten z.B. Verträgen, Konto- oder Depotinformationen. Eine App ermöglicht jederzeitigen Zugriff auf Daten durch Sie. Die Server stehen in Deutschland.
Auf ausdrücklichen Wunsch nutze ich aber auch gern, ein Tool Ihrer Wahl.
Kommen Sie auch zu mir nach Hause?
Ja, sehr gerne. Insbesondere für das kostenfreie Erstinformationsgespräch, wenn Sie im Umkreis von max. 70 km um Landau wohnen und zur Finanzplanung und Honorar-Anlageberatung. Sämtliche Angebote sind jedoch auch online erprobt und funktionieren deutschlandweit.
Beraten Sie auch im Ausland?
Nein, ich berate grundsätzlich nur Kunden in Deutschland.
Wie kann ich sicher Daten mit Ihnen austauschen?
Ich nutze die Finance-Cloud und Finance-App der Fondskonzept GmbH, Illertissen, mit Servern in Deutschland. Sie bietet einen geschützten Raum zum Datenaustausch und jederzeitigen Zugriff per App.
Vermitteln Sie auch Finanzierungen?
Nein, meine Kernkompetenz ist die Vermögensanlage. Ich arbeite aber mit Finanzierungsberatern zusammen, die ebenfalls unabhängig von Banken beraten. Gern vermittele ich Ihnen den Kontakt.
Zu meinen Preisen & Leistungen
Grundsatz der Transparenz
Transparenz ist ein Gebot der Fairness. Sie erhalten grundsätzlich ein Angebot zum Festpreis vor einer Entscheidung, ob Sie mit mir zusammenarbeiten wollen.
Nutzen Sie mein Angebot zu einem kostenfreien Informationsgespräch. Es dient nicht nur dazu, dass wir uns kennenlernen und Sie sich einen persönlichen Eindruck von mir verschaffen, sondern auch dazu, dass ich den Aufwand Ihres Bedarfs realistisch einschätzen kann.
Auf Basis dieser Einschätzung erhalten Sie von mir ein Festpreisangebot. So wissen Sie genau, woran Sie sind, bevor Sie entscheiden, ob Sie mir einen Auftrag erteilen.
Was kostet ein privater Finanzplan?
Die Kosten sind abhängig von der Höhe Ihres Vermögens und der Komplexität Ihrer Finanzen. Eine private Finanzplanung rechnet sich i.d.R. bereits im ersten Jahr und bringt Effekte für viele Jahre. Die Kosten liegen maximal bei 1 % Ihres Vermögens und sind damit für jeden erschwinglich.
Ich biete außerdem eine dauerhafte Betreuung mit einer Flat-Rate an. So sind Ihre Daten immer aktuell und Sie können jederzeit Angebote prüfen bzw. Szenarien rechnen lassen.
Was kostet Honorar-Anlageberatung?
Bei Erstberatung fällt ein einmaliges Service-Honorar in Höhe von maximal 2.500 Euro inkl. MWSt. an (abhängig vom Aufwand).
Sie beinhaltet
- WPHG-konforme Beratung inkl. Risikoprofiling
- Vermittlung von Finanzwissen, das Sie so von Banken und Versicherungen nicht erhalten
- Konkreter Anlagevorschlag mit sehr kosteneffizienten Fonds
- Vermittlung der Finanzprodukte
- Einrichtung Depot, Freistellungsauftrag, Vollmachten …
- Finance-App
Die Erstberatung ist aufwändig. Daher fällt das Service-Honorar nur einmalig bei Erstberatung an und entfällt bei weiteren Anlageberatungen.
Das laufende Betreuungs-Honorar beträgt maximal 1,19 % p.a. bezogen auf das durchschnittlich im Depot befindliche Anlagevermögen. Es beinhaltet:
- Jahresgespräche und Rebalancing
- Reporting und Service
- Hotline und Extra-Gespräche
Kunden mit privater Finanzplanung erhalten Sonderkonditionen mit Rabatt.
Was kostet Finanzcoaching?
Mein Stundensatz beträgt 238 Euro (200 + MWSt). Ich biete Pakete mit Rabatt:
3 Stunden – 600 Euro inkl. MWSt.
5 Stunden – 900 Euro inkl. MWSt.
10 Stunden – 1.500 Euro inkl. MWSt.
Haben Sie Angebote für Selbstentscheider (Do it yourself)?
Ja, auf Anfrage, sowohl bei der privaten Finanzplanung, wie auch zur Vermögensanlage.
Lohnt sich eine private Finanzplanung für mich?
Wer weiss, wo er den Hebel ansetzen kann, wird maximale Wirkung erzielen. Die Kosten eines privaten Finanzplans betragen maximal 1 % Ihres Vermögens, die Wirkung sollte deutlich höher sein.
Mehrwert-Private-Finanzplanung
Wann brauche ich eine private Finanzplanung?
Wie läuft eine private Finanzplanung ab?
Schritt für Schritt in drei Stufen.
Lohnt sich eine Honorar-Anlagenberatung für mich?
Ich vermittle sehr kosteneffiziente Netto-Produkte und schaffe durch meine Beratung Mehrwert für Sie:
Mehrwert-Honorar-Anlageberatung
Sind noch Fragen offen?
Nutzen Sie mein Angebot zum kostenfreien Informationsgespräch und ich beantworte Ihnen Ihre Fragen persönlich.