Beim Erben liegen Freud und Leid sehr eng beieinander.
Emotional belastend sind die Trauer um den Verstorbenen. Womöglich gibt es Streit unter den Erben. Belastend empfinden Menschen auch die Verantwortung dem Verstorbenen gegenüber, das Erbe zu wahren oder Erwartungen der Familie.
Gleichzeitig gibt es viel zu organisieren: Beerdigung, Erbschein, Erbauseinandersetzung und Gespräche mit Banken, Versicherungen, Mietern, Geschäftspartnern und dem Finanzamt. Erbrechtliche und steuerliche Fragen sind zu klären, Verträge zu erfüllen oder zu kündigen. Womöglich gilt nicht nur deutsches Recht, sondern ausländische Rechtsnormen, z.B. bei Ferienimmobilien oder Vermögenswerten im Ausland.
Hier gilt es, den Überblick zu behalten oder erst einmal herzustellen, Entscheidungen abzuwägen und die Auswirkungen richtig einzuschätzen. Besonders schwer fällt dies Erben, deren verstorbener Partner oder Elternteil sich bisher um die Finanzen gekümmert haben und die nun zum ersten Mal vor der Aufgabe stehen eigenständig weitreichende Finanzentscheidungen zu treffen. Ohne Erfahrung eine echte Herausforderung.
Ein Erbe kann eine große Chance sein. Womöglich ist es einer der größten Vermögenszuflüsse im Leben des Erben. Entscheidungen wollen gut überlegt sein, diese Chance nicht zu verspielen.
- Als CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® erstelle ich eine Vermögensbilanz, analysiere die Vermögensgegenstände und Kapitalflüsse. Dabei habe ich – in enger Absprache mit Rechts- und Steuerberatern – die finanziellen Auswirkungen rechtlicher und steuerlicher Regelungen im Blick.
- Als Honorar-Finanzanlagenberater zeige ich Ihnen, wie Sie Ihr Vermögen rentabel anlegen.
- Als Finanzcoach helfe ich die eigenen Emotionen bei Geldentscheidungen zu verstehen und Entscheidungen zu finden, die Sie nicht bereuen.
Besonders wertvoll empfinden meine Kunden, mit schwierigen Entscheidungen nicht allein zu sein und meinen unabhängigen Rat. Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie auch Ihnen ein privater Finanzplan Sicherheit und Orientierung geben kann.
