Über drei Billionen Euro werden innerhalb von zehn Jahren in Deutschland vererbt. Die gesetzliche Erbfolge bestimmt, wer in der Familie welchen Anteil erhält. Jeder hat die Möglichkeit – mit kleinen Einschränkungen – mittels Testament abweichende Regelungen zu treffen.
Das gute Gefühl, alles geregelt zu haben
Es ist Ihr persönliches Lebenswerk, ein Vermögen erarbeitet oder ein Unternehmen aufgebaut zu haben. Da liegt es nur nahe, dass Sie bestimmen, was mit diesem Vermögen passiert, wenn Ihnen etwas passiert.
Im Rahmen der Vermögensnachfolgeplanung, die auch als Generationenberatung bezeichnet wird, gilt es zu klären:
- Wie können Sie Ihr Vermögen gerecht verteilen, ohne Streit unter den Erben auszulösen?
- Wie können Sie sicherstellen, dass das Geld in Ihrem Sinne eingesetzt wird?
- Wie sichern Sie sich und Ihre Hinterbliebenen ab?
- Wie sichern Sie die Liquidität für die Erbschaftssteuer oder vermeiden diese?
- Wie bewahren Sie sich Ihre eignen Dispositionsfreiheit?
- Wie können Sie den organisatorischen Aufwand Ihrer Angehörigen tragbar gestalten?
- Wer darf Entscheidungen treffen, wenn Sie erkranken, pflegebedürftig oder dement werden?
Neben der Geldanlage gilt es, wichtige rechtliche und steuerliche Fragen zu klären:
- Testament und ggf. Ehevertrag oder Stiftungsgründung
- Pflichtteil und Abfindung
- Schenkungen zu Lebzeiten, Vertrag zugunsten Dritter
- Vorsorgevollmacht und Betreuungsverfügung
- Patientenvollmacht und Pflegeabsicherung
- Unternehmensnachfolge
Die Vermögensnachfolgeplanung geht weit über die reinen steuerlichen oder rechtlichen Aspekte der Vermögensnachfolge hinaus, sondern will ganzheitlich und umfassend auch die wirtschaftlichen und finanziellen Auswirkungen des Vermögensübergangs planen und managen. Als CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ® arbeite ich daher eng mit Ihren rechtlichen und steuerlichen Beratern zusammen.
Über Geld spricht man nicht.
Nachfolgeplanung ist häufig ein Tabuthema in der Familie. Zwei Drittel aller Deutschen haben kein Testament. Und viele Verfügungen sind ungenügend oder nicht mehr aktuell. Noch mehr Menschen besitzen keinen Finanzplan und hinterlassen Ihren Nachfahren ein Sammelsurium an Verträgen und Werten. Eine privater Finanzplan macht daher auch zur Vermögensnachfolgeplanung Sinn.
- Als Finanzcoach bin ich ein einfühlsamer Gesprächspartner mit Verständnis für Ihre Sorgen und Gefühle und helfe Ihnen auch in der Kommunikation mit Ihrer Familie oder im Unternehmen.
- Als CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ® helfe ich bei der Planung.
- Als Honorar-Finanzanlagenberater zeige ich Ihnen, wie Sie Ihr Vermögen rentabel anlegen, auch Generationenübergreifend.
Nachfolgeplanung ist ein sensibler Prozess, der Zeit und klärende Gespräche braucht. Beginnen Sie sich mit diesen wichtigen Fragen auseinanderzusetzen. Ich stehe Ihnen als Gesprächspartner mit meinen Kompetenzen zur Verfügung.
