Was bewegt Sie?

Erbschaft

Beim Erben zeigt sich, die ganze Komplexität von Geldentscheidungen. Oft völlig unvorbereitet und emotional gefangen, müssen wir weitreichende finanzielle Entscheidungen treffen.

Als ganzheitlicher Honorarberater bin ich prädestiniert, Ihnen zu helfen

  • mit den Gefühlen klar zu kommen und die Gedanken zu ordnen (Finanz-Coach),
  • die Situation zu analysieren und einen Plan zu machen (Finanz-Planer)
  • und eine gute Anlage zu finden, um das Vermögen langfristig zu erhalten (Finanz-Berater).

Fällige Lebensversicherung

Die Lebensversicherung ist fällig, was nun?

Den Vertrag verrenten lassen mit einer lebenslangen Rente oder das Kapital auszahlen lassen? Aber was dann? Wo bekommen Sie noch eine gute Rendite in Zeiten von Null-Zins?

Ich helfe Ihnen, dabei Ihre Optionen abzuwägen und zeige Ihnen, welche Alternative Sie haben, das Geld rentabel anzulegen. Als Finanzplaner bin ich auch Ruhestandsplaner und weiß worauf es in dieser Situation ankommt.

Schenkung, Lotto-Gewinn

Ereignisse wie diese treffen die Beschenkten oft unvorbereitet. Wer nicht gewohnt ist mit größeren Geldbeträgen umzugehen oder sich nie mit Anlageentscheidungen beschäftigt hat, steht vor einer echten Herausforderung.

Ich helfe Ihnen, die Gedanken zu ordnen, einen Plan zu machen und zeige Ihnen wie Sie systematisch und fundiert Geld anlegen können. Der Fokus liegt dabei darauf, dass Sie Fehler vermeiden und nicht unüberlegt handeln. Denn sonst heißt es ganz schnell, wie gewonnen, so zerronnen. Davor möchte ich Sie bewahren.

Rendite trotz Null-Zinsen

Seit die Notenbanken die Zinsen nach der Finanzkrise auf null gesenkt haben, funktionieren viele Anlagen nicht mehr: Sparbücher, Rentenfonds, Lebensversicherungen, Garantieprodukte.

Wie Sie dennoch eine Rendite erzielen können und dabei Ihre Sicherheit nicht vernachlässigen, das zeige ich Ihnen. Ich verfolge ein langfristiges Konzept der Anlage mit ruhiger Hand, mit möglichst wenigen Transaktionen. Das spart Kosten und entlastet Sie von dem Druck, ständig neue Entscheidungen treffen zu müssen.

Sorge um den Lebensstandard

Das Rentenniveau ist in den letzten Jahren deutlich gesunken. Wer nicht privat vorsorgt, dem drohen erhebliche Einschränkungen im Lebensstandard. Umso näher wir dem Rentenalter kommen, umso deutlicher wird das Problem. Und die Zeit läuft.

In dieser Situation hilft es weder, den Kopf in den Sand zu stecken, noch panisch teure Versicherungen abzuschließen. Bevor Sie handeln, müssen Sie wissen, wo Sie stehen. Ein Ruhestandsplan (spezielle Finanzplanung) sorgt dafür, dass Sie das Problem systematisch angehen. So vermeiden Sie Fehler und handeln zielgerichtet.

Geld in der Partnerschaft

Wünschen Sie sich, Ihr Partner würde Sie besser verstehen?

Auch in der Partnerschaft spielt Geld eine wichtige Rolle. Partner haben oft eine unterschiedliche Einstellung zum Geld und zum Risiko. Vermögen und Einkünfte sind ungleich verteilt. Frauen haben oft keine ausreichende eigene Altersvorsorge.

Mit einem wissenschaftlich fundierten Test ermittele ich Ihre finanzielle Risikobereitschaft und suche im Gespräch mit Ihnen nach Wegen, wie Sie bei der Geldanlage den Bedürfnissen beider Partner gerecht werden.

„Was wir über Geld denken, sagt mehr über uns als über das Geld.“

Lösungen für Ihre Themen

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